독일, 암호화폐 관련 자금세탁 방지 보고서 8.2% 증가
독일 재무정보청(FIU)의 연례 보고서에 따르면, 지난해 독일에서 암호화폐 관련 자금세탁 방지 보고서가 8.2% 증가했습니다.
암호화폐 관련 보고서 총 수는 2023년 8,049건에서 8,711건으로 증가하며, FIU에 제출된 모든 의심 활동 보고서(SAR)의 3.3%를 기록했습니다. FIU는 독일에서 자금세탁 방지 활동을 담당하는 기관입니다.
총 숫자는 2020년 이후 23.6% 증가한 것으로, 지난해 보고서의 대다수는 비트코인에 의해 주도되었으며, 이어서 이더리움, XRP, 테더, 라이트코인이 뒤를 이었습니다.
FIU에 따르면, 신용 기관 및 은행은 6,000건 이상의 암호화폐 관련 보고서를 제출했으며, 이는 일반적으로 거래 플랫폼, 믹싱 서비스 및 도박 사이트에 대한 거래를 언급했습니다.
기관의 분석가들에게 이들 대출자의 우세는 “전통적인 금융 플레이어들이 암호화 기반 위험의 주요 관찰자가 된 지 오래”라는 신호입니다.
FIU는 암호화폐 관련 자금세탁 방지 보고서의 증가를 재정 범죄가 새로운 혁신에 빠르게 적응하고 있으며, 암호화폐가 복잡하고 국제적인 자금세탁 구조의 핵심 부분이 되었음을 나타내는 신호로 해석합니다.
“기본 메커니즘은 종종 전통적인 통제 시스템을 피해가며, 고급 분석 접근 방식을 요구합니다.”라고 보고서는 설명합니다.
예를 들어, 보고서는 개인과 채널의 네트워크가 포함된 한 자금세탁 사건에 대한 세부사항을 제공하며, 2024년 대부분에 걸친 조사가 이 네트워크의 주요 참가자가 44개의 은행 계좌와 8개의 암호화 거래 계좌를 사용했음을 밝혀냈습니다.
이러한 복잡성을 감안할 때, FIU는 보고서의 암호화폐 중심 섹션을 “복잡한 자금세탁 구조를 다루는 것은 모든 관련 당사자의 협조가 필요하다”고 확정하며 마무리하고, 새로운 자금세탁 방법의 빠른 진화가 유사하게 빠른 분석 및 조사 기법의 발전을 요구한다고 강조합니다.
재정 범죄 증가
자금세탁 방지(AML) 분야에서 활동하는 전문가들에 따르면, 독일의 기록적인 수치는 전 세계적으로 암호화폐 채택이 증가하고 있는 것뿐만 아니라 재정 범죄 전반의 증가에서도 기인합니다.
“독일에서의 암호화폐 관련 의심 활동 보고서의 증가율은 이 두 가지 추세의 조합에 의해 촉진되고 있습니다.”라고 뮌헨에 본사를 두고 있는 자금세탁 방지 업체 Hawk의 CEO이자 공동 창립자인 토비아스 슈바이거가 Decrypt와의 인터뷰에서 말했습니다.
슈바이거에 따르면, 디지털 자산은 디지털 원장에서 자금 흐름을 숨기기 더 쉬운 점 때문에 잠재적 자금세탁자들에게 점점 더 매력적이 되고 있으며, 탐지 메커니즘은 변화의 속도를 따라잡기 어려움을 겪고 있습니다.
“디지털 원장 기술은 여전히 비교적 새롭고, 금융 기관들은 이 발전에 대응하기 위해 자금세탁 방지 프로세스와 도구를 업그레이드하고 있는 과정에 있습니다.”라고 그는 설명합니다.
그는 또한 EU의 MiCA 규제가 이 맥락에서 점점 더 중요한 역할을 할 것이며, 금융 회사들이 KYC 조치를 충분히 견고하게 유지하도록 돕고 요구할 것이라고 제안합니다.
탐지 및 보고 조치가 개선될 것임에 따라, 슈바이거는 독일 및 기타 국가들이 “앞으로 몇 년간” 암호화폐 관련 의심 활동 보고서가 계속 증가할 것이며, 법정 화폐 거래와 관련된 보고서도 증가할 것이라고 예상합니다.
“AI 기반 탐지 도구의 채택이 확대됨에 따라, 금융 기관과 규제 기관은 이전에 간과되었던 불법 활동을 더 잘 식별할 수 있을 것입니다.”라고 그는 말합니다.
이상적으로, 슈바이거는 단기적으로 반응적 보고에서 “적극적인 위험 완화”로의 전환을 보고 싶으며, 여기에는 실시간 분석에 대한 강조가 포함되어야 한다고 주장합니다. 그는 “암호화 시대의 재정 범죄에 효과적으로 대처하기 위해서는 일관성과 기술적 구현이 필수적입니다.”라고 결론지었습니다.